Als bewindvoerder heb je vaak te maken met complexe zaken en tijdsdruk. Hoe houd je de regie en blijf je kwaliteit leveren? Goede inhoudelijke kennis van een dossier is essentieel. Ieder onderdeel van een budgetplan is belangrijk. De inkomsten natuurlijk, maar zeker ook de uitgaven. Gemiddeld gaat 15% van de uitgaven naar verzekeringen. Denk aan een aansprakelijkheidsverzekering, inboedelverzekering, uitvaartverzekering, autoverzekering of zorgverzekering. Als financiële adviseurs helpen we jou als bewindvoerder persoonlijk, betrokken en met verstand van zaken.

We versterken elkaar
De taken van bewindvoerders en financieel adviseurs liggen vaak dichtbij elkaar. Daarnaast hebben we natuurlijk allemaal onze eigen rol en deskundigheid. Uit onze ervaring blijkt keer op keer dat bewindvoerders en financieel adviseurs elkaar kunnen versterken. Daaroor wordt de cliënt uiteindelijk nog beter geholpen. En dat is waar het allemaal om draait.

Aanvullend verzekeren of juist niet?
Het is een dilemma: wel of geen (aanvullende) verzekeringen voor je cliënt. Hoe is je cliënt op dit moment verzekerd? En hoe maak je op basis hiervan de beste keuzes? Geen eenvoudige vraag. Het is lastig om de gevolgen van bepaalde financiële keuzes op het gebied van verzekeren vast te stellen. Misschien herken je de voorbeelden die je hieronder ziet. 

Enkele voorbeelden
Jouw cliënt heeft een voordelige verzekering, maar wel een eigen risico bij een schade van € 150. Wil je dit reserveren in het budget of niet? Je cliënt heeft een voordelige verzekering, maar niet alles is gedekt. Alle schade die door eigen toedoen per ongeluk is veroorzaakt, is uitgesloten. Je kunt je cliënt niet verzekeren door wanbetaling. De premie die je cliënt betaalt, is veel te hoog.

Hoe gaat de verzekeraar met het acceptatieproces om?
Iedere verzekeraar heeft eigen criteria voor acceptatie. Voldoet je cliënt aan de voorwaarden van de verzekeraar en wordt je cliënt eenvoudig geaccepteerd? Hoe kun je het beste omgaan met de slotvragen van een verzekeraar? Onze adviseurs helpen je deskundig en accuraat om de mogelijkheden op een rij te zetten en de juiste beslissingen te nemen.

Hoe maken we meer mogelijk?
We maken voor bewindvoerderskantoren een grondige inventarisatie. Waar ligt precies de behoefte om je cliënt snel en efficiënt te verzekeren? Daarbij is het van belang om de administratieve lasten te verlagen. Om meer mogelijkheden te creëren, hebben we collectieve afspraken gemaakt met verzekeraars. Wij kunnen hierdoor een maatwerkpakket bieden. Ook de richtlijnen voor acceptatie zijn versoepeld.

Je toegangspoort tot het beste resultaat  
Invotis is de toegangspoort voor bewindvoerders en cliënten om alles efficiënt geregeld te krijgen. Wij streven naar gemeenschappelijke doelen zoals:

• Goed verzekerd zijn: Geen eigen risico en allrisk dekking
• Acceptabele premies: Verlagen waar mogelijk
• Dossiercontrole: Verzekeringen en premies vergelijken
• Audit-proof dossiers: Altijd op orde
• Wanbetaling geaccepteerd: Geen probleem
• Toegang tot alle producten: Ruime keuze
• Digitale polisadministratie: Volledig online
• Flexibele betalingsopties: Automatische incasso of zelf overmaken per maand
• Geen dagelijkse poststukken: Alles digitaal
• Gemakkelijk schadeafhandeling: Bewindvoerder hoeft niets te doen
• Directe schademelding: Via WhatsApp of onze website
• Bruikbare communicatie: ‘s Avonds en in het weekend bereikbaar via WhatsApp voor mutaties zoals autowijzigingen
• Schadeuitbetalingen: Altijd naar de beheerrekening

Op maat gemaakte verzekeringsproducten voor bewindvoerders
Voor bewindvoerders hebben we collectieve afspraken gemaakt met verzekeraars. Hierdoor kun jij een op maat gemaakt verzekeringsproduct aanbieden aan je cliënten. Denk aan:

• Aansprakelijkheidsverzekering: Bescherming tegen claims van derden.
• Inboedelverzekering: Dekking voor schade aan de inboedel van je cliënten.
• Zorgverzekering: Compleet zorgpakket voor optimale gezondheidszorg.
• Uitvaartverzekering: Financiële zekerheid voor uitvaartkosten.

Speciale Verzekeringen voor Instellingen
Voor cliënten in een instelling hebben we een speciaal product ontwikkeld met een zeer laag premietarief. Dit biedt instellingen de mogelijkheid om tegen betaalbare kosten uitgebreide dekking te bieden.

Optimaliseer de verzekeringen voor jouw cliënten
Door samen te werken met onze gespecialiseerde verzekeringsadviseurs, kun jij ervoor zorgen dat je cliënten de beste dekking krijgen die aansluit bij hun persoonlijke situatie. Ons aanbod is ontworpen om financiële zekerheid en gemoedsrust te bieden, met verzekeringsproducten die zijn afgestemd op de unieke behoeften van je cliënten.